Risk Control Strategy Analyst

岗位职责 一、风控策略体系搭建与迭代 设计并优化全链路风控策略矩阵，涵盖 ** 用户准入（KYC / 反作弊 / 黑白名单）、交易风控（对敲 / 刷量 / 操纵市场）、资金风控（洗钱 / 套现 / 大额异动）、活动风控（羊毛党 / 多账号套利）、链上风控（异常转账 / 跨链攻击）** 等核心场景。 制定动态风控规则与参数（如保证金比例、持仓限额、平仓阈值、交易频次限制），通过 A/B 测试验证策略有效性，持续优化风险识别精准度与拦截效率。 跟踪数字资产行业风险趋势（如新型洗钱手法、链上攻击、黑灰产作弊手段），输出前瞻性策略方案，完善风控规则库与特征体系。 二、数据分析与风险建模 搭建风控指标体系（如欺诈率、异常交易占比、资金异动率、洗钱风险等级），定期输出风险健康度报告与策略复盘报告。 运用 SQL/Python（Pandas/NumPy）提取、清洗与分析交易数据、用户行为数据、链上数据，挖掘高风险特征，开发风险标签（如异常设备指纹、关联账号集群、大额高频交易）。 参与风控模型建设（如反欺诈模型、用户风险评分卡、异常检测模型），运用逻辑回归、决策树、聚类等算法，提升风险识别智能化水平。 三、实时监控与应急处置 7×24 小时监控平台交易、资金流转与用户行为，实时捕捉异常信号（如大额爆仓、集中砸盘、地址关联异常、敏感地区资金流入），及时预警并干预。 处理风险突发事件（如市场极端波动、系统故障、黑客攻击、大额洗钱），执行风险干预措施（限制交易、冻结账户、强制平仓、资金拦截），协同技术、合规、运营团队解决问题并复盘优化。 四、合规与跨部门协作 跟进全球监管政策（如 FATF、当地 AML/KYC 法规），确保风控策略符合合规要求，配合合规团队完成反洗钱审查、客户尽职调查（CDD）与高风险客户强化尽调（EDD）。 与产品团队协作，将风控策略内嵌至产品流程（如注册、充值、交易、提币），实现风控节点前置化；与技术团队对接，推动策略系统开发、部署与迭代，明确规则逻辑与优先级。 维护风控黑名单、灰名单，协同运营团队开展风险用户治理，平衡用户体验与风险防控。